¿Qué es la búsqueda en listados?
La búsqueda en listados es un campo que puedes añadir en tu formulario para comprobar miles de listados nacionales e internacionales de sancionados y sospechosos por Blanqueo de Capitales, y PEP (Personas Expuestas Políticamente). Y de esta manera, detectar posibles coincidencias con los datos identificativos de tus potenciales clientes o proveedores.
El paso de búsqueda en listados suele aplicarse durante los procesos de KYC / KYB (Know Your Customer / Business), para determinar la legitimidad de la relación comercial.
Ventajas de la búsqueda en listados
La búsqueda en listados, también conocida como screening, es un mecanismo de compliance fundamental para las empresas:
Es una actividad obligatoria establecida por las entidades reguladoras contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Es una práctica que ayuda a las empresas a proteger su reputación e integridad.
Su automatización conlleva un gran ahorro de tiempo.
Es una tarea que puedes programar para que se repita en el tiempo, según el nivel de riesgo de la relación comercial.
¿Cómo activo la búsqueda en listados en mi plantilla?
1️⃣ En la plantilla de tu formulario, añade un nuevo campo de “Búsqueda en listados”.
Recuerda: Se trata de un campo interno, por lo que al igual que el resto de campos internos, no será visible para tu destinatario.
2️⃣ Si quieres, puedes automatizar la búsqueda seleccionando “Añadir”.
3️⃣ A continuación, define el “Tipo de búsqueda”, en función de si quieres comprobar el nombre de una “persona física” o el de una “compañía”.
4️⃣ Por último, selecciona el campo del “nombre de la persona/entidad” y el campo de “fecha de nacimiento”, en caso de persona física, o “fecha de constitución”, en caso de compañía.
Haz clic en “Guardar” y listo.
5️⃣ (Opcional) Puedes añadir nuevos campos de “búsqueda en listados” si deseas comprobar diversos nombres de personas físicas o nombres de compañías en el mismo proceso.
6️⃣ Ya tienes configurada tu plantilla, ya puedes lanzar tus procesos ✅
Ahora, ¿cómo manejo la búsqueda en listados?
1️⃣ Una vez obtenidos los datos del destinatario, pincha en “Buscar en listados” para revisar los posibles resultados.
2️⃣ ¿Qué puedes hacer en la pantalla de resultados?
Seleccionar cada uno de los resultados para ampliar los detalles (en este ejemplo, hemos obtenido 3 resultados).
“Guardar” el resultado como registro o prueba para posibles auditorías.
También puedes “Modificar búsqueda” en caso de que el destinatario haya introducido los datos incorrectamente y quieras hacer esta tarea manualmente.
Si no hay coincidencias, la búsqueda se guardará de igual modo en el parallel para que puedas justificar que realizaste esta práctica. No es necesario que hagas nada más.
3️⃣ En este ejemplo, hemos guardado el 1er resultado. Tanto desde el panel de revisión del parallel, como desde el perfil almacenado, podrás acceder a este registro siempre que quieras y ver de nuevo las apariciones del sujeto en los listados comprobados.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se realizan las comprobaciones?
Automáticamente, aunque también te ofrecemos la posibilidad de introducir los datos que desees verificar manualmente.
¿Cada cuánto tiempo se actualizan los listados consultados?
Los perfiles PEP se actualizan diariamente y los listados de sanciones se actualizan cada 30 minutos.
¿Qué listados nacionales e internacionales se comprueban?
Entre las listas más reconocidas y consultadas, encontrarás:
OFAC (Office of Foreign Assets Control)
UN (United Nations Sanction List)
CFSP (Common Foreign and Security Policy)
SECO (State Secretariat for Economic Affairs
HMT (Her Majesty's Treasury)
EU (European Union Consolidated Financial Sanctions List)
DFAT (Australia's Department of Foreign Affairs and Trade)
FATF (Financial Action Task Force)
INTERPOL (International Criminal Police Organization)
¿Puedo añadir un listado específico para ejecutar estas búsquedas automáticas?
Ponemos a tu disposición los listados globales más importantes en la lucha contra el blanqueo de capitales (OFAC, UN, HMT, EU, DFAT, FATF, entre otras). Puedes reservar una videollamada con nuestro equipo de customer success para valorar tus necesidades particulares. Reserva aquí una videollamada.