Bienvenid@ a tu guía para entender la Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) y cómo Parallel puede hacer tu vida más fácil en este proceso. Vamos a explorar juntos cómo nuestra plataforma te ayuda a cumplir con las regulaciones de manera eficiente y sin dolores de cabeza.
Lo primero que debes saber: Parallel es tu aliado para simplificar y automatizar la PBC. Te ahorrará tiempo, reducirá errores y te mantendrá al día con las normativas. ¡Empecemos!
¿Qué es la Prevención de Blanqueo de Capitales y por qué es importante?
La PBC es como un escudo protector para tu negocio. Se trata de un conjunto de procesos regulados que ayudan a prevenir que el dinero de actividades ilegales entre en el sistema financiero. Si trabajas en servicios financieros, inmobiliarios o de asesoramiento, esto es importante para ti.
Dentro de la PBC, hay dos procesos clave que debes conocer:
Diligencia Debida del Cliente (CDD, del inglés Customer Due Diligence): Consiste en hacer una investigación detallada sobre tus clientes durante toda la vida de tu relación con el cliente.
Conoce a tu Cliente (KYC, del inglés Know Your Client): Es el ejercicio inicial de conocer a tu cliente y, para ello, pasas a recopilar y verificar la información básica de tus clientes.
Estos procesos te ayudan a:
Verificar que tus clientes son quienes dicen ser.
Entender de dónde viene su dinero.
Evaluar si representan un riesgo para tu negocio.
¿Cómo te ayuda Parallel con la PBC?
Parallel simplifica la gestión del CDD, ayudándote tanto con el momento de la identificación inicial del cliente como con el seguimiento continuado del mismo.
Mira todo lo que puedes con algunas de las funcionalidades del sistema.
1. Creación de Perfiles detallados de clientes
La plataforma te permite crear perfiles completos de los clientes, incluyendo: datos básicos, información detallada sobre su actividad, el origen de sus fondos o la vinculación con sus titulares reales y administradores.
Además, puedes importar datos de fuentes externas de información mercantil o de titulares reales para que puedas verificar los datos y agilizar el proceso con tu cliente.
2. Automatización en la recopilación de datos
Parallel hace posible automatizar la recopilación de datos durante el KYC a través de formularios personalizables, asegurando que la información sea precisa y se adapte a las necesidades en función del tipo de cliente o su riesgo.
3. Screening
El sistema te proporcina la capacidad de verificar si tus clientes están en listas de sanciones o son personas políticamente expuestas (PEPs) desde un único lugar, sin necesidad de navegar por distintos listados.
4. Scoring de riesgo
Con Parallel, tus KYCs tienen la opción de incorporar tu matriz de riesgos en el sistema de scoring para evaluar automáticamente el riesgo del cliente.
5. Firma electrónica
La plataforma está integrada con proveedores de firma electrónica líderes como Signaturit y DocuSign para que los procesos de firma del KYC se lancen con un clic.
6. Seguimiento continuo para el KYC refresh y alertas
Dentro de Parallel, puedes hacer el seguimiento continuo de cada cliente, controlar la caducidad de cada documento de identidad, cuándo debe efectuarse el KYC refresh o activar el screening continuado.
7. Dashboards e informes
La plataforma te permite tomar decisiones informadas con los informes y dashboards.
8. Conservación de datos y gestión de evidencias
La plataforma te da la posibilidad de gestionar automáticamente la conservación de datos, cumpliendo con las regulaciones sin esfuerzos.
9. Inteligencia artificial
Parallel trabaja con modelos de IA generativa para ayudarte a analizar la información y generar informes de riesgo.
Empezar a automatizar la PBC con Parallel
Si quieres ver cómo Parallel puede transformar tu forma de gestionar la PBC, te invitamos a seguir nuestra guía paso a paso para automatizar el CDD y KYC de forma fácil.
Como siguiente paso, aprende más acerca de los perfiles de clientes: