Imagina tener toda la información de tus clientes en un solo lugar, fácilmente accesible y actualizada. Eso es exactamente lo que te ofrecen los Perfiles en Parallel.
Los perfiles son fichas completas de tus clientes que te permiten:
Centralizar la información: Datos personales, económicos, financieros y documentos de identidad, todo en un solo lugar.
Facilitar el análisis de riesgos: Te pone al alcance toda la información que necesitas para evaluar a tus clientes.
Agilizar la Diligencia Debida del Cliente (CDD): Acceder rápidamente a la información que necesitas para tus procesos de CDD.
En este artículo te explicamos los dos componentes claves de los Perfiles: las propiedades y las relaciones.
Propiedades de los perfiles
Las propiedades son los campos donde guardas la información específica de cada cliente. Piensa en ellas como los espacios en un formulario donde introduces datos como nombre, fecha de nacimiento, etc.
Puedes alimentar estas propiedades a partir de los formularios de KYC que envíes con Parallel. Para ello, únicamente tienes que añadir grupos de campos vinculados con perfiles en tu KYC.
Ejemplo
Perfil: Tesla
Propiedades:
Denominación social: Tesla Inc.
Fecha de constitución: 1 julio 2003
Riesgo: Bajo
Próxima actualización del KYC: 01/01/2027
Asociaciones y relaciones entre perfiles
Cuando analizas un cliente, generalmente no te limitas únicamente a la identificación formal de la persona, sino que también analizas aquellas personas que están detrás de la misma.
Una de las características más potentes de Parallel es la capacidad de asociar perfiles entre sí. Esto te permite:
Ver la estructura completa de una empresa, incluyendo administradores y titulares reales.
Entender las conexiones entre diferentes perfiles.
Realizar un análisis más profundo y detallado para tu proceso de PBC.
Ejemplo
Perfil: Tesla
Relaciones:
Administradores: Robyn Denholm; Elon Musk; Kimbal Musk; Ira Ehrenpreis; James Murdoch; Kathleen Wilson-Thompson; Joe Gebbia; J. B. Straubel
Titulares reales: Elon Musk
Tipos de perfiles
En Parallel sabemos que no todos los clientes son iguales. Por eso, te ofrece diferentes tipos de perfiles:
Personas: Para tus clientes individuales.
Compañías: Para empresas y organizaciones.
Aunque estos perfiles vienen ya con propiedades predeterminadas, puedes personalizarlos añadiendo nuevas propiedades o incluso crear nuevos tipos de perfiles que se ajusten a las necesidades específicas de tu organización.
Ejemplo
Siguiendo con el ejemplo anterior, Tesla es un perfil de tipo Compañía, y contiene propiedades únicas como la denominación social o la fecha de constitución.
Cada uno de los administradores o titulares reales son perfiles de tipo Persona y comparten propiedades comunes entre ellos que podrían ser, por ejemplo, nombre completo, documento de identidad o la fecha de nacimiento.
Siguientes pasos
Ahora que conoces el poder de los Perfiles, es hora de ponerlos en acción. En nuestro próximo artículo, te mostraremos cómo obtener toda la información de los clientes de manera eficiente y automatizada con un formulario de KYC.