El formulario de KYC es la herramienta principal de tu proceso de prevención de blanqueo de capitales (PBC), y en la plataforma puedes gestionarlos con nuestra funcionalidad de parallels.
Los parallels son una herramienta de gestión de procesos flexible y potente que te permite recopilar, revisar, analizar y gestionar la información de tus clientes de una manera eficiente.
Nota
Cuando hablamos de Parallel con la "P" en mayúscula estamos hablando de nuestra plataforma de software.
Cuando hablamos de parallel o parallels con la "p" en minúscula hacemos referencia a cada uno de los procesos gestionados dentro de la plataforma de Parallel.
Tareas diarias del KYC
Parallel simplifica la gestión de las tareas diarias con los KYC de tus clientes, proporcionándote las siguientes ventajas:
Control sobre el estado de los KYC: Parallel te permite conocer en todo momento cuál es el estado de los KYC que has enviado en de un vistazo, e incluso aplicar filtros, sin necesidad de llevar en una hoja Excel para controlar esta información.
Seguimiento automatizado con el cliente: Al enviar el KYC puedes configurar recordatorios automáticos para tus clientes, así no tendrás que estar pendiente de los procesos que has lanzado y enviar correos de recordatorio manualmente.
Comunicación integrada: Desde el propio parallel te puedes comunicar con tu cliente y dejar notas a tu equipo, evitando cadenas de correo interminables que van y vienen.
Organización de la documentación y revisión: Los parallels están diseñados para que puedas trabajar con la documentación de tus clientes en la plataforma, sin necesidad de que la descargues y la guardes en otro lugar, facilitándote la organización y la revisión de las respuestas.
Firma integrada: Una vez tu cliente completa el formulario de KYC, puedes iniciar el proceso de firma desde Parallel sin necesidad de rellenar y enviar otro documento a tu cliente, y pedirle que te lo firme y escanee.
Colaboración con el equipo: Puedes compartir el conjunto de los procesos de KYC con todo el equipo o con usuarios concretos, o compartir un KYC concreto. Así, evitarás que un proceso se pare porque únicamente está en la bandeja de entrada del correo de una persona (y se vaya de vacaciones), o para pedirle ayuda a otra persona de tu organización.
Adaptar el KYC para cumplir con los requisitos normativos
Además de simplificar las tareas del día a día, la plataforma está diseñada para que tu compañía pueda cumplir con la PBC de forma integral.
Para el KYC, los parallels te ayudan con estas principales características:
Adaptación del KYC a los requisitos de tu organización: Adapta el formulario a tus necesidades específicas. Añade, elimina o modifica campos para recoger exactamente la información que necesitas.
Personalización de los formularios a cada cliente: Crea formularios dinámicos que se adaptan según las respuestas del cliente, mostrando campos relevantes u ocultando los que no.
Gestión de perfiles del cliente de forma automática: Puedes conectar los formularios de Parallel con los perfiles de tus clientes para un volcado automático de datos, tanto al crear un nuevo KYC para que se prerellene, como cuando cierres el proceso de KYC para que se actualice el perfil.
Evaluación automática de riesgos: Implementa un sistema de puntuación adaptado a tu matriz de riesgos(scoring) que calificacamente el nivel de riesgo del cliente basado en sus respuestas.
Verificación de identidad integrada: Incluye procesos de verificación remota de identidad conforme a los requisitos regulatorios directamente en el formulario.
Búsqueda en listas de sanciones y PEP: Realiza comprobaciones automáticas en listas de sanciones y de personas políticamente expuestas.
Trazas de auditoría y reportes: Mantén un registro detallado de todas las acciones realizadas en el proceso de KYC, facilitando el cumplimiento normativo y las auditorías. Además, obtén reportes y métricas y un dashboard de cumplimiento en tiempo real, permitiéndote optimizar tus procesos y demostrar el cumplimiento ante reguladores.